Klientkonto
Hver dag et udfald. Overdækning er ikke grønt.
Du har ansvaret for klientkontoen, og det er dig, revisor spørger. Hver dag skriver Levano udfaldet ned: om banken dækker det, klienterne har til gode, om nogen står i minus, og om dagen overhovedet kunne kontrolleres.
Bygget på branchens skarpeste sikkerheds- og datakrav
- EU-hostingTyskland og Sverige
- AES-256 · TLS 1.3Kryptering i alle lag
- RevisionssporHMAC-signeret
- GDPREU-databeskyttelse
Den daglige kontrol
Fem udfald. Et af dem er grønt.
Dækning i orden, overdækning, manglende dækning, ikke kontrolleret, eller negativ klientsaldo. Overdækning er egne penge eller en indbetaling, ingen har henført, og den tæller ikke som en dag i orden. En forskel på højst 1,00 kr er afrunding og stadig dækning i orden. Kontrollen retter ingenting. Den skriver dagen ned.
- En klient i minus slår en total, der stemmer
- Et delvist banktal står som ikke kontrolleret
- Samme dag køres igen, ændrer ikke rækken
Banken
Saldoen hentes. Den gættes ikke.
Kontrollen kører kl. 7.20, efter saldoen er hentet fra den tilsluttede bank via Yapily. Kan saldoen ikke læses, er dagen ikke bestået. Den er ikke kontrolleret. En dag, der er forbi, kan ikke måles bagud, så en manglende dag skrives som ikke kontrolleret, ikke med dagens tal under gårsdagens dato. En klientbankkonto, der er skjult i overblikket, tæller stadig med.
- PSD2-kontooplysninger, brugt til afstemningen
- Ingen bank, intet grønt udfald
- Skjulte klientbankkonti bliver i dagens tal
Klientkontoerklæringen
Grundlaget i én zip. Ikke indsendelsen.
En gang om året skal du aflevere klientkontoerklæringen. Levano samler grundlaget: et PDF-forsideark og seks CSV-filer med klientspecifikation, afstemning, bevægelser, de daglige kontroller, bankkontiene og afvigelserne. Pakken er ikke erklæringen, og Levano indsender den ikke. Det gør du. Mangler et ventet bilag, står det på forsiden, og pakken kan stadig hentes.
- Hver fil har et SHA-256 i indholdsfortegnelsen
- En ny udgave erstatter ikke den gamle
- Indsendelsen kan registreres bagefter, med kvitteringen
Arkivet
Arket bliver stående, som dagen var.
Dagens kontrol skrives én gang og lægges som et ark, revisor kan læse uden at logge ind. Den 1. i måneden lægges et udkast til afstemning. Det er en beregning. Det er en advokat, der afstemmer, og en periode, der er afstemt, røres ikke. Viste arket et underskud, bliver underskuddet stående. En rettelse er et nyt dokument.
Fra indbetaling til erklæring
Kontroller, ikke et flueben.
Bogfør på klienten
Penge ind føres på klienten. Penge ud kræver en grund: tilbage til klienten, videre efter klientens instruks, modregning i et bogført krav, flytning til en anden klientbankkonto, eller rettelse af en fejl. Saldoen kan ikke gå under nul. Har firmaet kontiene, bliver bevægelsen to linjer: klientbank og klienttilsvar.
Lad dagen få et udfald
Kl. 7.20 sammenlignes banken med tilsvaret. Overdækning, manglende dækning, en dag der ikke kunne læses, og en klient i minus bliver hver sin sag at se på. Kontrollen udligner ikke fejlen.
Se, hvem der har pengene
§ 38 b-rosteren læser saldoen på samleklientkontoen. En klient med penge står der, også når ingen har noteret en ventet indbetaling. Pakken til banken bygges derfra, én bank ad gangen. Levano sender den ikke. Det gør du, gennem bankens egen kanal.
Hent grundlaget til året
Zip-filen samler de seks datasæt og forsiden. Den er grundlaget, du og revisor arbejder ud fra. Erklæringen indsender du selv, og indsendelsen kan registreres bagefter.
En dag, hvor banken har mere, end klienterne har til gode, er ikke en dag i orden.
FAQ
Spørgsmål om klientkontoen.
Klar til at tage hjem til tiden?
Levano åbner for nye pilotkontorer i Q4 2026. Skriv dig op nu, så er I blandt de første der får adgang.
Sikr din plads
Skriv dig op. Vi sender en invitation, når pilotadgangen åbner.
- Ingen binding
- Klar på 2 minutter
- Svar inden for 24 timer